A cura di AUGE Università
Dalle chiusure di filiali bancarie alle perture di uffici e negozi dedicati alla consulenza finanziaria. Così sta cambiando il presidio del territorio da parte dei principali intermediari italiani. Per approfondire il tema, Auge università in Italia ha condotto un’indagine esclusiva tra le principali reti di consulenza per cogliere quelle che sono le strategie in essere. Secondo quanto emerso, Fineco e Banca Mediolanum sono le due realtà che più di tutte presidiano il territorio rispettivamente con 277 e 254 negozi finanziari situati al piano strada (757 quelli censiti in totale dalla nostra ricerca).
I negozi finanziari sul territorio sono facilmente individuabili.
“Le porte dei Fineco center presentano tutte la dicitura Consulenti Finanziari. La rete è molto attiva sul territorio con iniziative, sponsorizzazioni ed eventi che coinvolgono i clienti Fineco e tutti i risparmiatori, con l’obiettivo non solo di far conoscere le soluzioni di investimento, ma anche di diffondere la cultura finanziaria”.
Anche gli uffici di BancaMediolanum sono facilmente identificabili grazie ai loghi aziendali e alla presenza sulla porta d’ingresso della dicitura ‘uffici dei consulenti finanziari’. “Solo la consapevolezza del proprio ruolo e della posta in gioco danno al consulente la forza per sradicare l’incuria con cui gli italiani stanno gestendo le proprie risorse, facendo così riscoprire il virtuosismo del risparmio. Ecco che la vicinanza alle persone, la prossimità territoriale diventano dei facilitatori della relazione.
Il presidio territoriale rimane uno dei punti di forza anche di Allianz Bank. “Negli ultimi anni hanno elevato la qualità dei centri di consulenza finanziaria, in accordo con lo sviluppo dei portafogli dei consulenti e dell’elevato standing della clientela. Hanno poi sviluppato il progetto di ‘Casa Allianz’ anche da un punto di vista del presidio fisico, per cui contano 42 sedi sull’intero territorio, di cui 29 sono operative all’interno dei centri di consulenza finanziaria Allianz Bank e 13 negli spazi di Agenzie Allianz. In pratica, si tratta della trasformazione di un centro di consulenza finanziaria in un’unica sede in cui collaborano consulenti Allianz Bank e Agenti Allianz, per fornire un servizio multidisciplinare che copre le diverse esigenze della clientela”.
Anche Mediobanca Premier punta sul territorio. “La rete si presenta oggi con una carta d’identità molto solida e credibile fatta di 110 centri dedicati alla consulenza finanziaria con oltre 650 professionisti. I centri finanziari sono presenti nelle aree più prestigiose delle città, con layout sofisticati e tecnologie avanzate come gli Atm evoluti. Nel 2025 apriranno 8 nuovi centri e i piani proseguiranno nei prossimi anni. In coerenza con le linee guida del piano strategico del Gruppo Mediobanca, hanno obiettivi di crescita su tutto il territorio nazionale, con focus particolare su Triveneto, Emilia-Romagna, Abruzzo e Lombardia”.
Gran presidio territoriale anche da Fideuram. “Il rapporto diretto tra cliente e private banker è cruciale per costruire una relazione di fiducia solida e duratura. A supporto di questa interazione, Fideuram dispone di una rete di 440 uffici dedicati (disposti a piano strada e non) su tutto il territorio nazionale, che consente di offrire ai clienti un servizio personalizzato. Un obiettivo strategico è l’ampliamento dell’integrazione e della condivisione degli spazi tra le diverse reti, favorendo sinergie in linea con le strategie commerciali comuni”.
A conferma dei dati raccolti, Auge università presenta la qualifica professionale di Analista Finanziario , una formazione indispensabile per il consulente finanziario che opera con una diversità di clientela e con prodotti in continua evoluzione .
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