Un sistema finanziario costruito per aggirare l’isolamento internazionale della Russia avrebbe movimentato quasi 7 miliardi di dollari attraverso il circuito bancario globale. È la ricostruzione del Financial Times, che sulla base di centinaia di migliaia di documenti ottenuti dall’interno di A7 descrive una rete finanziaria parallela capace di sfruttare banche e società occidentali nonostante le sanzioni imposte a Mosca.
Al centro dell’inchiesta c’è A7, gruppo fintech nato in Russia e Kirghizistan e presentato dal Cremlino come uno degli strumenti destinati a garantire i pagamenti transfrontalieri russi dopo l’esclusione di numerosi istituti di credito del Paese dal sistema Swift, seguita all’invasione dell’Ucraina nel 2022.
Secondo il quotidiano britannico, il meccanismo avrebbe consentito di far transitare circa 6,9 miliardi di dollari attraverso il sistema bancario internazionale. Tra gli istituti citati figurano Standard Chartered e Citigroup, insieme ad altre banche globali. Il punto centrale della ricostruzione è che A7, nonostante la propria immagine di innovatore nel settore dei pagamenti, avrebbe fatto ampio ricorso a strumenti tutt’altro che sofisticati: società di comodo, imprese già operative e una vasta produzione di documentazione commerciale contraffatta.
La struttura avrebbe funzionato attraverso una serie di intermediari incaricati di entrare nel circuito Swift e di effettuare pagamenti per conto di soggetti russi. Il denaro sarebbe stato depositato presso banche collegate al sistema internazionale e successivamente utilizzato per regolare fatture verso l’estero. A rendere più difficile l’identificazione dell’origine e della destinazione effettiva dei fondi sarebbe stata una rete di documenti commerciali falsificati, utilizzati per giustificare le transazioni.
È proprio la dimensione della rete a emergere dai documenti esaminati dal Financial Times. Il quotidiano avrebbe identificato circa cento società di copertura utilizzate nell’ambito delle operazioni attribuite ad A7. Nei documenti comparirebbero inoltre riferimenti ad almeno altri cento gruppi analoghi. Tra quelli indicati figurano società con sede negli Emirati Arabi Uniti, a Hong Kong, in Kirghizistan e in Indonesia.
La geografia dei flussi offre un ulteriore elemento della ricostruzione. Poco più della metà del denaro transitato attraverso il sistema avrebbe avuto come destinazione finale conti bancari in Cina, confermando il ruolo crescente del sistema finanziario cinese nei circuiti commerciali russi successivi alle sanzioni occidentali.
Ma l’aspetto più delicato riguarda la natura di una parte delle transazioni. Secondo il Financial Times, alcuni dei pagamenti emersi dai documenti sarebbero collegati all’acquisto di beni sensibili, compresi equipaggiamenti militari e forniture riconducibili ai servizi di sicurezza russi. Elementi che, se confermati, mostrerebbero come la rete non fosse utilizzata soltanto per sostenere il commercio ordinario russo, ma potesse avere una funzione più ampia nell’approvvigionamento di beni sottoposti a restrizioni.
A7 sarebbe stata fondata dall’oligarca moldavo Ilan Shor in Russia e Kirghizistan. La società si è presentata come una risposta all’isolamento finanziario di Mosca e come infrastruttura alternativa per consentire alle imprese russe di continuare a commerciare con l’estero. La ricostruzione del Financial Times suggerisce tuttavia un modello nel quale la tecnologia avrebbe avuto un ruolo meno decisivo della capacità di costruire una rete di intermediari e di mascherare la natura delle operazioni.
Il risultato sarebbe stato un sistema capace di sfruttare le stesse infrastrutture finanziarie internazionali che le sanzioni miravano a rendere difficilmente accessibili alla Russia. Non un circuito completamente separato dall’Occidente, dunque, ma una rete che avrebbe cercato di utilizzare dall’interno i meccanismi del sistema globale, ricorrendo a società formalmente indipendenti e a documentazione commerciale apparentemente regolare.
La vicenda solleva così una questione più ampia sull’efficacia delle sanzioni finanziarie. L’esclusione di una banca o di un Paese da un’infrastruttura internazionale può infatti ridurre drasticamente la possibilità di effettuare pagamenti diretti, ma non elimina automaticamente la possibilità di creare nuovi intermediari, spostare le transazioni attraverso Paesi terzi e ricorrere a società di copertura.
È in questo spazio, tra finanza internazionale, commercio e opacità societaria, che secondo il Financial Times si sarebbe sviluppato il sistema A7. Una macchina finanziaria che avrebbe trasformato la frammentazione provocata dalle sanzioni in una rete di percorsi alternativi, facendo transitare miliardi di dollari attraverso il sistema globale mentre Mosca cercava di ridurre gli effetti del proprio isolamento finanziario.
